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初心者にやさしいダイワファンドラップ
投資をこれから始めようとする人にとって大切なことは、投資をどのように行うかという計画を立てることです。しかし初心者にとっては、これが難問で、どのように投資すればよいのか、迷うものです。
ダイワファンドラップではヒヤリングシートを使って投資の分析を行うサービスがあります。１５項目の設問に回答すると、自然に投資に関する自分の考え方が整理できます。最初は投資に興味がありながら、何をどうしてよいかわからないということから、自分に向いていない投資商品を始めてそのうちにどうしたらよいかわからなくなり、投資が続かないということがあります。
投資一任契約とは
ダイワファンドラップではそのような方が多いという声からもっと手軽に、多くの人に投資をしてもらおうというところからヒヤリングシートを作成し、順番に回答していく中で投資についての概要が理解できる仕組みを作ったわけです。その回答内容を分析し、個人に合わせた提案書を作成しどの投資商品がむいているのかを教えてくれます。
またご自分で判断できないところはそれに必要な資料も提供してくれますので安心です。また運用状況等を確認する際は、窓口のほか、ネットでも簡単にでき、Ｗｅｂサービスも充実しているので便利です。 株式会社大和ファンド・コンサルティングが、調査、その結果を基にしたアドバイスで、選りすぐりの投資商品の提案をしてくれます。
自分に合った投資商品がわかったら口座顧客となり、投資一任契約を結びます。投資一任契約とは、「自分の投資に対して、大和証券に運用を任せる」という約束をするものです。ですから、細かい株価の動きなどを神経質にチェックする必要がなく、投資はチェックが面倒と思う方にも手軽に取り組めるシステムになっています。
また、投資の進め方や契約の金額などに変更があれば、そのつどヒアリングシートに記入して運用計画を変更することも可能です。スタートから終わりまですべてにおいてフォローが行き届いているので、ダイワファンドラップは初心者にお勧めです。
ダイワファンドラップの手数料
ダイワファンドラップは最低投資金額を５００万円まで引き下げて大きな反響を呼んでいます。この最低投資金額が最大のダイワファンドラップの特徴です。
投資金額を下げた理由としては、幅広いユーザーから投資してもらう、また中高年齢者だけではなく若年層からも支持を得られるようにとのことのようです。
実際、投資はかなりの財力がなければ手を出せないということもあり、また知識も必要ですからすべてを取り仕切ってくれるサービスが付帯している投資信託に人気が集まります。
しかしそれは、高額な投資金額が必要になりますから、手軽にというわけにはいきません。その点、ダイワファンドラップなら、５００万円から投資ができるというのですから投資をしてみたいと思っている若年層も手軽にチャレンジできると思います。
ただし手数料が投資顧問料と取引等管理手数料の合計で1.47％取られます。これは結構高い手数料だと思います。
ダイワファンドラップの特徴
それだけのサービスがあるといえばそれまでですが、投資に関しては過大評価は危険です。
あくまでもリスクが伴うのが投資です。また損失が出たときどうするかという問題があります。ダイワファンドラップのヒアリングシートにはその点にも触れています。
たとえば１年後に投資元本から何パーセントか減少した場合、投資を継続するかどうかを答える項目があります。その回答からリスクに対してどの程度許容するかどうかを判断するわけです。すぐやめたいという方なら安定志向と判断され、あくまでもリスクの少ない投資になります。
しかし投資というものは生き物ですから、自分の判断だけでなく資料などを参考にして判断すべきです。また定年後は資産を少しづつ使いたいと思われる団塊の世代の方がいます。そのような要望に、分配サービスも今年から始める予定だということです。
アメリカではすでにラップが金融サービスとして定着していますが日本はまだまだこれからです。もっと手軽に簡単に便利に投資ができるように日本での伸びが期待されています。
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